Nízkonákladové audity AML pro kanadské MSB

AML Audits for Canadian MSBs & FMSBs

FINTRAC requires all MSBs and FMSBs to conduct an effectiveness review of their AML controls at least every two years. Not only is this a regulatory requirement, but also something that your banks and liquidity providers will expect to see.

AuthoriPay’s innovative approach to conducting AML audits will ensure that you meet all of your regulatory obligations quickly and efficiently. AuthoriPay are an industry recognised specialists in this area as well as being advisory members of the Canadian MSB Association.

Pro koho jsou naše audity určeny?

Our audits are suitable for all Canadian MSBs and FMSBs including:

Money remittance firms
Virtual currency dealers
Foreign exchange dealers
Firms providing crowdfunding platform services
Firms issuing or redeeming money orders, traveller’s cheques or anything similar

Proces auditu AML

Naše audity lze provádět buď na dálku, nebo na místě v následujících čtyřech fázích:

První fáze: Společnost AuthoriPay zašle auditovanému subjektu dotazník pro audit na dálku (který byl navržen tak, aby posoudil všechny aspekty regulace a dodržování předpisů AML/CTF), který vyplní a vrátí spolu s dokumentovanými zásadami a postupy ke kontrole. Společnost AuthoriPay rovněž požádá, aby auditovaný subjekt pokud možno poskytl prohlídku svých postupů CDD.
Druhá fáze: Společnost AuthoriPay zkontroluje odpovědi a podklady z dotazníku spolu s případnými poznámkami, které byly učiněny během prohlídky, a poskytne auditovanému subjektu zprávu o analýze nedostatků. Tato zpráva poskytne doporučení ke zlepšení (pokud jsou nějaká nalezena), která může auditovaný subjekt začlenit do svých kontrolních mechanismů, aby v závěrečné zprávě o auditu získal vyšší počet bodů.
Třetí fáze: Auditovaný subjekt zpracuje a implementuje veškerá doporučení, která společnost AuthoriPay uvedla v analýze nedostatků. V případě potřeby může AuthoriPay poskytnout podporu při implementaci těchto doporučení.
Čtvrtá fáze: Auditovaný subjekt znovu předloží veškerou dokumentaci, která byla aktualizována, aby prokázal, že doporučení byla provedena. Společnost AuthoriPay znovu posoudí dokumentaci a vypracuje závěrečnou zprávu obsahující zjištění spolu s červeným, žlutým a zeleným hodnocením.

Oblast působnosti

Ačkoli je označován jako AML AUDIT, zabýváme se nejen AML, ale také bojem proti financování terorismu a finančním sankcím. Zaměřujeme se na všechny aspekty dodržování předpisů, včetně:

Compliance program
Know your client, including Enhanced Due Diligence
Transaction reporting
Record keeping
Travel rule
PEPs and Sanctions screening

Časový harmonogram

Pro každou fázi procesu by měly platit následující lhůty:

Stages one and three are conducted by the auditee at their own discretion.
Stages two and four are conducted by AuthoriPay and typically take 1 week per stage to complete.
The whole process usually takes approximately 4 weeks from start to finish (this is an estimate only).

Poplatky

Our Fees are below market rate yet our consultants are exceptionally experienced and well qualified. Pricing is currently set at C$ 8,800 for a remote audit and C$ 13,200 for an onsite audit.