AML AUDITY

pro platební a peněžní instituce

Pokrývá Velkou Británii, Evropu, Kanadu a oblast MENA.

Audity AML 2025

Všechny firmy poskytující finanční služby musí projít auditem AML a měly by jej provádět alespoň jednou ročně. Nejde jen o regulatorní požadavek, ale také o něco, co budou vaše banky a poskytovatelé likvidity očekávat.

Inovativní přístup společnosti AuthoriPay k provádění auditů AML vám zajistí rychlé a efektivní splnění vašich regulačních povinností. Společnost AuthoriPay je nejen členem APCC, ale také vedoucím členem britské asociace pro platební styk.

Pro koho jsou naše audity určeny?

Naše audity jsou vhodné pro všechny firmy poskytující finanční služby včetně:

Firmy poskytující platební služby a elektronické peníze s povolením FCA
Podniky peněžních služeb regulované HMRC pro účely AML
Firmy registrované u FCA v příloze 1
Kryptografické firmy registrované u FCA
Platební a peněžní instituce se sídlem v EHP
Kanadské MSB
Platební a peněžní společnosti v oblasti MENA
Malé banky ve Spojeném království a EHP

Proces auditu AML

Naše audity lze provádět buď na dálku, nebo na místě v následujících čtyřech fázích:

První fáze: Společnost AuthoriPay zašle auditovanému subjektu dotazník pro audit na dálku (který byl navržen tak, aby posoudil všechny aspekty regulace a dodržování předpisů AML/CTF), který vyplní a vrátí spolu s dokumentovanými zásadami a postupy ke kontrole. Společnost AuthoriPay rovněž požádá, aby auditovaný subjekt pokud možno poskytl prohlídku svých postupů CDD.
Druhá fáze: Společnost AuthoriPay zkontroluje odpovědi a podklady z dotazníku spolu s případnými poznámkami, které byly učiněny během prohlídky, a poskytne auditovanému subjektu zprávu o analýze nedostatků. Tato zpráva poskytne doporučení ke zlepšení (pokud jsou nějaká nalezena), která může auditovaný subjekt začlenit do svých kontrolních mechanismů, aby v závěrečné zprávě o auditu získal vyšší počet bodů.
Třetí fáze: Auditovaný subjekt zpracuje a implementuje veškerá doporučení, která společnost AuthoriPay uvedla v analýze nedostatků. V případě potřeby může AuthoriPay poskytnout podporu při implementaci těchto doporučení.
Čtvrtá fáze: Auditovaný subjekt znovu předloží veškerou dokumentaci, která byla aktualizována, aby prokázal, že doporučení byla provedena. Společnost AuthoriPay znovu posoudí dokumentaci a vypracuje závěrečnou zprávu obsahující zjištění spolu s červeným, žlutým a zeleným hodnocením.

Oblast působnosti

Ačkoli je označován jako AML AUDIT, zabýváme se nejen AML, ale také bojem proti financování terorismu a finančním sankcím. Zaměřujeme se na všechny aspekty dodržování předpisů, včetně:

Due Diligence klienta (CDD, KYC, průběžné sledování)
Hlášení podezřelých aktivit
PEP, screening sankcí
Zvýšená náležitá péče
Vnitřní kontroly a řízení
Jakékoli další oblasti požadované vaší bankou nebo regulačním orgánem, například pohovory s vedoucími pracovníky.

Časový harmonogram

Pro každou fázi procesu by měly platit následující lhůty:

Náš audit AML na dálku je proveden během 1 až 2 týdnů.
Pokud si vyžádáte dražší audit AML na místě, bude trvat celkem 2-3 týdny v závislosti na složitosti vašich operací. Na místě budeme obvykle pouze jeden den.
Příprava úvodní zprávy pak zabere až jeden týden.

Poplatky

Naše poplatky jsou nižší než na trhu, ale naši konzultanti jsou mimořádně zkušení a kvalifikovaní. Ceny jsou v současné době stanoveny na 4800 liber za audit na dálku a 6600 liber za audit na místě.