AUDITORÍAS ANTIBLANQUEO

para entidades de pago y dinero electrónico

Abarca el Reino Unido, Europa, Canadá y la región MENA.

Auditorías AML 2025

Todas las empresas de servicios financieros deben someterse a una auditoría de lucha contra el blanqueo de capitales y deberían hacerlo al menos una vez al año. No solo es un requisito normativo, sino también algo que sus bancos y proveedores de liquidez esperan ver.

El enfoque innovador de AuthoriPay para llevar a cabo auditorías AML asegurará que usted cumpla con sus obligaciones reglamentarias de forma rápida y eficiente. AuthoriPay no sólo son miembros de la APCC, sino también líderes de la Asociación de Pagos del Reino Unido.

¿Para quién son nuestras auditorías?

Nuestras auditorías son adecuadas para todas las empresas de servicios financieros, incluidas:

Empresas de servicios de pago y dinero electrónico autorizadas por la FCA
Empresas de servicios monetarios reguladas por la HMRC a efectos de ALD
Anexo 1 empresas registradas en la FCA
Empresas de criptomonedas registradas en la FCA
Entidades de pago y dinero electrónico con sede en el EEE
MSB canadienses
Empresas de pago y dinero electrónico de Oriente Medio y Norte de África
Pequeños bancos del Reino Unido y del EEE

Proceso de auditoría AML

Nuestras auditorías pueden realizarse a distancia o in situ en las cuatro etapas siguientes:

Etapa Uno: AuthoriPay enviará al auditado un cuestionario de auditoría remota (que ha sido diseñado para evaluar todos los aspectos de la regulación y cumplimiento ALD/CFT) que ellos completarán y devolverán junto con las políticas y procedimientos documentados para su revisión. AuthoriPay también pedirá, si es posible, que el auditado provea un recorrido de sus procedimientos DDC.
Segunda etapa: AuthoriPay revisará las respuestas y la documentación de apoyo del cuestionario, junto con las notas que se hayan tomado durante el recorrido y proporcionará al auditado un informe de análisis de deficiencias. Este informe proporcionará recomendaciones de mejora (si se encuentra alguna) que el auditado puede incorporar en sus controles con el fin de obtener una puntuación más alta en el informe final de auditoría.
Tercera etapa: El auditado trabajará e implementará cualquier recomendación hecha por AuthoriPay en el análisis de deficiencias. Si es necesario, AuthoriPay puede proporcionar apoyo para implementar estas recomendaciones.
Cuarta etapa: El auditado volverá a presentar cualquier documentación que se haya actualizado para demostrar que se han aplicado las recomendaciones. AuthoriPay volverá a evaluar la documentación y elaborará un informe final con los resultados y las calificaciones roja, ámbar y verde.

Alcance

Aunque se denomina AUDITORÍA AML, no sólo cubrimos la AML, sino también la Lucha contra la Financiación del Terrorismo y las Sanciones Financieras. Nos centramos en todos los aspectos del cumplimiento, incluyendo:

Diligencia debida sobre el cliente (DDC, CSC, supervisión continua)
Notificación de actividades sospechosas
PEP, detección de sanciones
Diligencia debida reforzada
Controles internos y gobernanza
Cualquier otra área solicitada por su banco o el regulador, como entrevistas con altos directivos.

Plazos

Para cada fase del proceso se aplicarán los siguientes plazos:

Nuestra auditoría AML remota se lleva a cabo en sólo 1 - 2 semanas.
Si solicita una auditoría in situ más costosa, tardaremos entre 2 y 3 semanas en total, dependiendo de la complejidad de sus operaciones. Normalmente solo estaremos in situ un día.
El informe inicial tardará hasta una semana en prepararse.

Tarifas

Nuestros honorarios son un 30% inferiores a los del mercado, pero nuestros auditores tienen experiencia, son imparciales y están bien considerados. Nos enorgullecemos de ofrecer el máximo nivel a todos nuestros clientes, tanto si se trata de una empresa emergente como de un banco establecido.