Quali cambiamenti porterà la 5MLD?

Il 5MLD applicherà le seguenti modifiche:

• Far rientrare le criptovalute nell'ambito di applicazione della normativa, in modo che debbano attenersi agli stessi standard delle altre società di servizi finanziari. Abbiamo una pagina dedicata alle imprese di criptovalute che si preoccupano della FCA e della 5MLD (https://authoripay.co.uk/crypto-firms/).
• Maggiori informazioni sulle persone esposte politicamente (PEP). Gli Stati membri dell'UE dovranno tenere un elenco aggiornato delle funzioni esatte che si qualificano come funzioni pubbliche di rilievo.
• Riduzione della soglia per l'identificazione dei titolari di strumenti prepagati, come le carte prepagate, a 150 euro.
• Aumentare la trasparenza della proprietà effettiva, compresa quella dei trust, e ogni Stato membro sarà tenuto a mantenere un registro pubblico della proprietà.
• Controlli più severi sui Paesi ad alto rischio. Le imprese dovranno identificare le giurisdizioni che presentano un rischio più elevato e, se hanno un'esposizione verso tali giurisdizioni, implementare la necessaria due diligence rafforzata.
• Implementare nuovi registri nazionali dei conti bancari in ogni Stato membro per consentire alle autorità di polizia di accedere facilmente alle informazioni sui conti bancari per tutti i conti bancari detenuti in quello Stato membro.
• Estensione del campo di applicazione della normativa ai servizi di consulenza fiscale, alle agenzie di locazione e ai mercanti d'arte.
• Garantire una maggiore protezione agli informatori