AUDIT ANTIRICICLAGGIO

per gli istituti di pagamento e la moneta elettronica

Copertura di Regno Unito, Europa, Canada e regione MENA.

Audit antiriciclaggio 2025

Tutte le società di servizi finanziari devono sottoporsi a un audit antiriciclaggio e dovrebbero farlo almeno una volta all'anno. Non si tratta solo di un requisito normativo, ma anche di qualcosa che le banche e i fornitori di liquidità si aspettano di vedere.

L'approccio innovativo di AuthoriPay alla conduzione di audit antiriciclaggio vi garantirà il rispetto degli obblighi normativi in modo rapido ed efficiente. AuthoriPay non è solo membro dell'APCC, ma anche leader dell'Associazione dei Pagamenti del Regno Unito.

A chi sono rivolti i nostri audit?

I nostri audit sono adatti a tutte le società di servizi finanziari, tra cui:

Imprese di servizi di pagamento e di moneta elettronica autorizzate da FCA
Imprese di servizi monetari regolamentate dall'HMRC ai fini dell'antiriciclaggio
Allegato 1 imprese registrate presso FCA
Imprese di criptovalute registrate presso la FCA
Istituti di pagamento e di moneta con sede nel SEE
MSB canadesi
Imprese di pagamento e di moneta elettronica con sede nell'area MENA
Piccole banche del Regno Unito e del SEE

Servizi di audit antiriciclaggio AuthoriPay

Processo di audit antiriciclaggio

I nostri audit possono essere condotti a distanza o in loco nelle quattro fasi seguenti:

Prima fase: AuthoriPay invierà all'auditee un questionario per l'audit a distanza (progettato per valutare tutti gli aspetti della regolamentazione e della conformità in materia di antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo) che l'auditee dovrà compilare e restituire insieme alle politiche e alle procedure documentate per la revisione. AuthoriPay chiede inoltre, se possibile, che l'auditee fornisca un'analisi delle proprie procedure CDD.
Fase due: AuthoriPay esaminerà le risposte e la documentazione di supporto del questionario, insieme a qualsiasi nota presa durante la visita e fornirà all'auditee un rapporto di analisi delle lacune. Questo rapporto fornirà raccomandazioni per il miglioramento (se ne sono state trovate) che l'auditee può incorporare nei suoi controlli al fine di ottenere un punteggio più alto nel rapporto finale di audit.
Terza fase: L'auditee lavorerà e implementerà tutte le raccomandazioni fatte da AuthoriPay nell'analisi delle lacune. Se necessario, AuthoriPay può fornire supporto per l'implementazione di queste raccomandazioni.
Quarta fase: L'auditee ripresenterà tutta la documentazione aggiornata per dimostrare che le raccomandazioni sono state implementate. AuthoriPay valuterà nuovamente la documentazione e produrrà un rapporto finale contenente i risultati e le classificazioni rosso, ambra e verde.

Ambito di applicazione

Anche se viene definito un AUDIT antiriciclaggio, non ci occupiamo solo di antiriciclaggio, ma anche di lotta al finanziamento del terrorismo e di sanzioni finanziarie. Ci concentriamo su tutti gli aspetti della compliance, tra cui:

Due Diligence del cliente (CDD, KYC, monitoraggio continuo)
Segnalazione di attività sospette
PEP, screening delle sanzioni
Due diligence rafforzata
Controlli interni e governance
Qualsiasi altra area richiesta dalla banca o dall'ente regolatore, come ad esempio i colloqui con i senior manager.

Tempi di realizzazione

Per ogni fase del processo si applicano i seguenti tempi:

Il nostro audit antiriciclaggio a distanza viene condotto in sole 1 - 2 settimane.
Se richiedete il più costoso audit antiriciclaggio in loco, questo richiederà 2-3 settimane in totale, a seconda della complessità delle vostre operazioni. Di norma saremo in loco solo per un giorno.
La preparazione del rapporto iniziale richiederà fino a una settimana.

Tasse

Le nostre tariffe sono inferiori del 30% a quelle di mercato, ma i nostri revisori sono esperti, imparziali e ben considerati. Siamo orgogliosi di fornire solo i più alti livelli di servizio a tutti i nostri clienti, che si tratti di una startup in difficoltà o di una banca consolidata.