Licenze FastTrack per denaro e pagamenti
Ottenere una licenza di emoney nel Regno Unito o in Europa può essere una prospettiva scoraggiante.
Una volta individuata la licenza più adatta alle proprie esigenze, per richiedere la propria licenza è necessario disporre di alcuni o di tutti i seguenti elementi.
- Certificato di costituzione
- Statuto dell'associazione
- Identificazione e prova dell'idoneità di amministratori e azionisti
- Piano aziendale
- Organigramma dettagliato
- Prova del capitale sociale iniziale
- Previsioni finanziarie a 3 anni
- Descrizione delle precise attività di servizi di pagamento che l'impresa richiedente intende fornire
- Diagramma di flusso dei fondi
- Conto bancario di salvaguardia o protetto
- Disposizioni di governance e meccanismi di controllo interno
- Procedura per il monitoraggio, la gestione e il follow-up degli incidenti di sicurezza.
- Procedura e politica dei reclami
- Disposizioni sulla continuità operativa
- Procedura documentata per la raccolta di dati statistici su prestazioni, transazioni e frodi.
- Documento sulla politica di sicurezza
- Meccanismi di controllo interno per la conformità alle leggi sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo
- Identità dei revisori legali e delle imprese di revisione contabile
- Assicurazione di responsabilità civile professionale o garanzia analoga
- Processo per monitorare, tracciare e limitare l'accesso ai dati di pagamento sensibili
La domanda e i requisiti possono sembrare insormontabili, soprattutto per una nuova società che deve ancora sviluppare un numero significativo di documenti di polizza. Non preoccupatevi, possiamo assistervi in ogni fase del processo in modo da rendervi pienamente conformi in tempi record e con costi minimi. Inoltre, vi consigliamo la giurisdizione migliore in Europa per ottenere una licenza. Possiamo presentarvi partner bancari, tecnologici e di liquidità, nonché sponsor/emittenti di BIN. Il lancio di una Fintech comporta numerosi elementi, normativi, bancari, tecnologici e molte opzioni di partnership consolidate per evitare di reinventare la ruota e raggiungere il mercato più rapidamente. Se volete l'aiuto e la guida di chi c'è già stato, l'ha fatto e si è immerso nel Fintech prima che diventasse una parola, contattateci oggi stesso.
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