KOVOS SU PINIGŲ PLOVIMU AUDITAS

mokėjimo ir pinigų įstaigoms

Dirba Jungtinėje Karalystėje, Europoje, Kanadoje ir MENA regione.

AML auditai 2025 m.

Visose finansinių paslaugų įmonėse turi būti atliktas kovos su pinigų plovimu auditas ir jis turėtų būti atliekamas bent kartą per metus. Tai ne tik teisės aktų reikalavimas, bet ir tai, ko tikisi jūsų bankai ir likvidumo teikėjai.

"AuthoriPay" novatoriškas požiūris į AML auditų atlikimą užtikrins, kad greitai ir efektyviai įvykdytumėte savo reguliavimo įsipareigojimus. "AuthoriPay" yra ne tik APCC nariai, bet ir Jungtinės Karalystės Mokėjimų asociacijos lyderiai.

Kam skirti mūsų auditai?

Mūsų auditai tinka visoms finansinių paslaugų įmonėms, įskaitant:

Mokėjimo paslaugų ir elektroninių pinigų įmonės, gavusios FCA leidimą
Pinigų paslaugų įmonės, kurias HMRC reguliuoja kovos su pinigų plovimu tikslais
1 priedo įmonės, registruotos FCA
FCA užregistruotos kriptografijos įmonės
EEE įsikūrusios mokėjimo ir pinigų įstaigos
Kanados MSB
MENA įsikūrusios mokėjimo ir elektroninių pinigų įmonės
Mažieji JK ir EEE bankai

AML audito procesas

Mūsų auditai gali būti atliekami nuotoliniu būdu arba vietoje per šiuos keturis etapus:

Pirmasis etapas: "AuthoriPay" išsiųs audituojamam subjektui nuotolinio audito klausimyną (parengtą taip, kad būtų galima įvertinti visus kovos su pinigų plovimu ir pinigų kontrolės priemonių reguliavimo ir atitikties aspektus), kurį jis užpildys ir grąžins kartu su dokumentais patvirtinta politika ir procedūromis. Jei įmanoma, "AuthoriPay" taip pat prašo, kad audituojamasis subjektas pateiktų savo CDD procedūras.
Antrasis etapas: "AuthoriPay" peržiūrės klausimyno atsakymus ir patvirtinamuosius dokumentus, taip pat visas pastabas, kurios buvo padarytos patikrinimo metu, ir pateiks audituojamam subjektui trūkumų analizės ataskaitą. Šioje ataskaitoje bus pateiktos rekomendacijos dėl tobulinimo (jei tokių bus nustatyta), kurias audituojamas subjektas galės įtraukti į savo kontrolės priemones, kad galutinėje audito ataskaitoje gautų aukštesnį įvertinimą.
Trečiasis etapas: Audituojamasis subjektas išnagrinės ir įgyvendins visas "AuthoriPay" trūkumų analizėje pateiktas rekomendacijas. Jei reikia, AuthoriPay gali suteikti paramą šioms rekomendacijoms įgyvendinti.
Ketvirtasis etapas: Audituojamasis subjektas iš naujo pateiks visus atnaujintus dokumentus, įrodančius, kad rekomendacijos buvo įgyvendintos. "AuthoriPay" dar kartą įvertins dokumentus ir parengs galutinę ataskaitą, kurioje bus pateiktos išvados ir raudonos, gintarinės bei žalios spalvos įvertinimai.

Apimtis

Nors šis auditas vadinamas AML AUDITU, mes atliekame ne tik AML, bet ir kovos su terorizmo finansavimu bei finansinėmis sankcijomis auditą. Daugiausia dėmesio skiriame visiems atitikties aspektams, įskaitant:

Deramas klientų patikrinimas (CDD, KYC, nuolatinė stebėsena)
Pranešimas apie įtartiną veiklą
PEP, sankcijų patikra
Išsamesnis deramas patikrinimas
Vidaus kontrolė ir valdymas
Bet kokios kitos jūsų banko ar priežiūros institucijos prašomos sritys, pavyzdžiui, pokalbiai su vyresniuoju vadovu.

Terminai

Kiekvienam proceso etapui turėtų būti taikomi šie terminai:

Mūsų nuotolinis AML auditas atliekamas vos per 1-2 savaites.
Jei prašote atlikti brangesnį AML auditą vietoje, jis iš viso užtruks 2-3 savaites, priklausomai nuo jūsų veiklos sudėtingumo. Paprastai vietoje būsime tik vieną dieną.
Pirminė ataskaita bus parengta per savaitę.

Mokesčiai

Mūsų mokesčiai yra mažesni nei rinkos kaina, tačiau mūsų konsultantai yra itin patyrę ir kvalifikuoti. Šiuo metu nuotolinio audito kaina yra 4800 svarų sterlingų, o audito vietoje - 6600 svarų sterlingų.