FastTrack licenties voor elektronisch geld en betalingen
Het verkrijgen van een geldlicentie in het Verenigd Koninkrijk of Europa kan een ontmoedigend vooruitzicht zijn.
Zodra je hebt bepaald welke licentie het meest geschikt is voor jouw behoeften, heb je enkele of alle van de volgende zaken nodig om je eigen licentie aan te vragen.
- Oprichtingsakte
- Statuten
- ID en bewijs van geschiktheid van bestuurders en aandeelhouders
- Bedrijfsplan
- Gedetailleerd organigram
- Bewijs van initieel aandelenkapitaal
- Financiële prognose voor 3 jaar
- Beschrijving van de precieze betalingsdienstenactiviteiten die de aanvragende onderneming voornemens is uit te voeren
- Fondsenstroomdiagram
- Beschermde of afgeschermde bankrekening
- Bestuursregelingen en interne controlemechanismen
- Procedure voor het monitoren, afhandelen en opvolgen van beveiligingsincidenten
- Klachtenprocedure en -beleid
- Regelingen voor bedrijfscontinuïteit
- Gedocumenteerde procedure voor het verzamelen van statistische gegevens over prestaties, transacties en fraude
- Document met veiligheidsbeleid
- Interne controlemechanismen om te voldoen aan de wetgeving inzake het witwassen van geld en de financiering van terrorisme
- Identiteit van wettelijke auditors en auditkantoren
- Beroepsaansprakelijkheidsverzekering of vergelijkbare garantie
- Proces voor het bewaken, traceren en beperken van de toegang tot gevoelige betalingsgegevens
De aanvraag en vereisten kunnen onoverkomelijk lijken, vooral voor een nieuw bedrijf dat nog een aanzienlijk aantal beleidsdocumenten moet ontwikkelen. Maak je geen zorgen, wij kunnen je bij elke stap assisteren zodat je in recordtijd en tegen minimale kosten volledig compliant bent. We doen ook aanbevelingen over de beste jurisdictie in Europa om een licentie te krijgen. We kunnen je introduceren bij bank-, technologie- en liquiditeitspartners, evenals BIN-sponsors/emittenten. Bij de lancering van een Fintech komen veel puzzelstukjes kijken: regelgeving, banken, technologie en veel opties voor gevestigde partnerschappen om het wiel niet opnieuw uit te vinden en sneller de markt te bereiken. Als je de hulp en begeleiding wilt van mensen die dat al hebben gedaan en die zich in Fintech hebben verdiept voordat het een woord werd, neem dan vandaag nog contact met ons op.
Neem contact op
AuthoriPay Ltd, Milton Hall, Ely Road, Cambridge, CB24 6WZ.