5MLD
Wielka Brytania wdrożyła Piątą Dyrektywę UE w sprawie Prania Pieniędzy (5MLD) w dniu 10 grudnia 2010 r.stycznia 2020 r. stycznia 2020 r. Jeśli jesteś firmą zajmującą się kryptowalutami, zapoznaj się z naszą specjalistyczną stroną strona poświęcona kryptowalutom, aby uzyskać więcej informacji na temat nowego procesu rejestracji i autoryzacji FCA.
Co to jest 5MLD?
W kwietniu 2018 r. Parlament Europejski przyjął dyrektywę 5MLD. Ta nowa dyrektywa zawiera szereg aktualizacji dyrektywy 4MLD, która została wdrożona w Wielkiej Brytanii w poprzednim roku w ramach MLR 2017.
Na aktualizacje te miało wpływ wiele kluczowych wydarzeń, w tym
- Panama Papers
- Liczne ataki terrorystyczne
- Rozwój technologii, a w szczególności obszarów fin-tech i reg-tech
Jakie zmiany przyniesie 5MLD?
5MLD wdroży następujące zmiany:
- Włączenie firm kryptowalutowych w zakres regulacji, tak aby musiały przestrzegać tych samych standardów, co inne firmy świadczące usługi finansowe. Mamy dedykowaną stronę dla firm kryptowalutowych zainteresowanych FCA i 5MLD (https://authoripay.co.uk/crypto-firms/).
- Więcej informacji na temat osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP). Państwa członkowskie UE będą zobowiązane do prowadzenia aktualnej listy dokładnych funkcji, które kwalifikują się jako ważne funkcje publiczne.
- Obniżenie progu identyfikacji posiadaczy instrumentów przedpłaconych, takich jak karty przedpłacone, do 150 euro.
- Zwiększenie przejrzystości beneficjentów rzeczywistych, w tym trustów, a każde państwo członkowskie będzie zobowiązane do prowadzenia publicznego rejestru własności.
- Bardziej rygorystyczne kontrole dotyczące krajów wysokiego ryzyka. Firmy będą musiały zidentyfikować jurysdykcje, które stwarzają wyższe ryzyko, a jeśli mają ekspozycję na te jurysdykcje, wdrożyć niezbędne wzmocnione środki należytej staranności
- Wdrożenie nowych krajowych rejestrów rachunków bankowych w każdym państwie członkowskim w celu umożliwienia organom ścigania łatwego dostępu do informacji o rachunkach bankowych dla wszystkich rachunków bankowych posiadanych w tym państwie członkowskim.
- Rozszerzenie zakresu regulacji na usługi doradztwa podatkowego, agentów najmu i pośredników w handlu dziełami sztuki
- Zapewnienie większej ochrony sygnalistom
W jaki sposób AuthoriPay może pomóc?
Aktualizacje te mogą mieć wpływ na istniejące procedury AML firmy. AuthoriPay specjalizuje się w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i zapewnia szereg usług dostosowanych do konkretnych potrzeb w związku z 5MLD. Obejmują one przeprowadzenie Audyt AML i zapewnienie stałego wsparcie AML
Zadzwoń do nas lub wyślij wiadomość e-mail, aby omówić swoje konkretne obawy i wymagania.
Skontaktuj się z nami
AuthoriPay Ltd, Milton Hall, Ely Road, Cambridge, CB24 6WZ.