AUDYTY AML

dla instytucji płatniczych i pieniądza elektronicznego

Obejmuje Wielką Brytanię, Europę, Kanadę i region MENA.

Audyty AML 2025

Wszystkie firmy świadczące usługi finansowe muszą poddawać się audytowi AML i powinny to robić co najmniej raz w roku. Jest to nie tylko wymóg regulacyjny, ale także coś, czego banki i dostawcy płynności będą oczekiwać.

Innowacyjne podejście AuthoriPay do przeprowadzania audytów AML zapewni szybkie i skuteczne spełnienie obowiązków regulacyjnych. AuthoriPay jest nie tylko członkiem APCC, ale także liderem brytyjskiego Stowarzyszenia Płatności.

Dla kogo przeznaczone są nasze audyty?

Nasze audyty są odpowiednie dla wszystkich firm świadczących usługi finansowe, w tym:

Firmy świadczące usługi płatnicze i usługi pieniądza elektronicznego autoryzowane przez FCA
Firmy świadczące usługi pieniężne regulowane przez HMRC do celów AML
Firmy z załącznika 1 zarejestrowane w FCA
Firmy kryptowalutowe zarejestrowane w FCA
Instytucje płatnicze i pieniądza elektronicznego z siedzibą w EOG
Kanadyjskie MSB
Firmy zajmujące się płatnościami i pieniądzem elektronicznym na Bliskim Wschodzie i w Afryce Północnej
Małe banki z Wielkiej Brytanii i EOG

Proces audytu AML

Nasze audyty mogą być przeprowadzane zdalnie lub na miejscu w następujących czterech etapach:

Etap pierwszy: AuthoriPay prześle audytowanemu kwestionariusz zdalnego audytu (który został zaprojektowany w celu oceny wszystkich aspektów regulacji AML/CTF i zgodności), który zostanie wypełniony i odesłany wraz z udokumentowanymi politykami i procedurami do przeglądu. AuthoriPay prosi również, jeśli to możliwe, aby podmiot audytowany przedstawił swoje procedury CDD.
Etap drugi: AuthoriPay dokona przeglądu odpowiedzi i dokumentacji uzupełniającej z kwestionariusza, wraz z wszelkimi notatkami sporządzonymi podczas kontroli i dostarczy audytowanemu raport z analizy luk. Raport ten będzie zawierał zalecenia dotyczące poprawy (jeśli takie zostaną znalezione), które audytowany może włączyć do swoich kontroli w celu uzyskania wyższego wyniku w końcowym raporcie z audytu.
Etap trzeci: Podmiot audytowany opracuje i wdroży wszelkie zalecenia sformułowane przez AuthoriPay w ramach analizy luk. W razie potrzeby AuthoriPay może zapewnić wsparcie w celu wdrożenia tych zaleceń
Etap czwarty: Audytowany ponownie przedłoży wszelką dokumentację, która została zaktualizowana, aby udowodnić, że zalecenia zostały wdrożone. AuthoriPay ponownie oceni dokumentację i sporządzi raport końcowy zawierający ustalenia wraz z czerwonymi, bursztynowymi i zielonymi ocenami.

Zakres

Chociaż jest to określane jako AUDYT AML, obejmujemy nie tylko AML, ale także przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu i sankcjom finansowym. Koncentrujemy się na wszystkich aspektach zgodności, w tym

Należyta staranność wobec klienta (CDD, KYC, bieżące monitorowanie)
Zgłaszanie podejrzanych działań
PEP, kontrola sankcji
Zwiększona należyta staranność
Kontrola wewnętrzna i zarządzanie
Wszelkie inne obszary wymagane przez bank lub organ regulacyjny, takie jak rozmowy kwalifikacyjne z kierownikami wyższego szczebla.

Terminy

W odniesieniu do każdego etapu procesu należy stosować następujące ramy czasowe:

Nasz zdalny audyt AML jest przeprowadzany w ciągu zaledwie 1-2 tygodni.
Jeśli poprosisz o droższy audyt AML na miejscu, zajmie to łącznie 2-3 tygodnie, w zależności od złożoności Twoich operacji. Zwykle będziemy na miejscu tylko przez jeden dzień.
Przygotowanie raportu wstępnego zajmie do tygodnia.

Opłaty

Nasze opłaty są o 30% niższe od stawek rynkowych, a nasi audytorzy są doświadczeni, uczciwi i cieszą się dobrą opinią. Jesteśmy dumni z tego, że zapewniamy najwyższy poziom usług wszystkim naszym klientom, niezależnie od tego, czy jesteś startupem, czy bankiem o ugruntowanej pozycji.