5MLD
Birleşik Krallık, AB'nin Beşinci Kara Para Aklama Direktifini (5MLD) 10 Haziran'da uygulamaya koymuştur.inci Ocak 2020. Eğer bir kripto para şirketiyseniz, lütfen uzmanlık alanımıza bakın daha fazla bilgi için kripto sayfası Yeni FCA kayıt ve yetkilendirme süreci hakkında.
5MLD nedir?
Nisan 2018'de Avrupa Parlamentosu 5MLD'yi kabul etti. Bu yeni direktif, bir önceki yıl MLR 2017 kapsamında Birleşik Krallık'ta uygulanmış olan 4MLD'ye ilişkin bir dizi güncelleme içermektedir.
Bu güncellemeler, aşağıdakiler de dahil olmak üzere bir dizi önemli olaydan etkilenmiştir:
- Panama Belgeleri
- Çok sayıda terör saldırısı
- Teknolojinin, özellikle de fin-tech ve reg-tech alanlarının büyümesi
5MLD ne gibi değişiklikler getirecek?
5MLD aşağıdaki değişiklikleri uygulayacaktır:
- Kripto-Firmalarının diğer finansal hizmet firmalarıyla aynı standartlara uymaları için yönetmeliklerin kapsamına alınması. FCA ve 5MLD ile ilgili kripto para birimi firmaları için özel bir sayfamız var (https://authoripay.co.uk/crypto-firms/)
- Siyasi Açıdan Maruz Kalmış Kişiler (PEP'ler) hakkında daha fazla bilgi. AB üye ülkelerinin, öne çıkan kamu görevleri olarak nitelendirilen kesin görevlerin güncel bir listesini tutmaları gerekecektir.
- Ön ödemeli kartlar gibi ön ödemeli araçların sahiplerinin tespitine ilişkin eşiğin 150 Avro'ya düşürülmesi.
- Tröstler de dahil olmak üzere intifa hakkı sahipliğinin şeffaflığının artırılması ve her üye devletin mülkiyete ilişkin kamuya açık bir kayıt tutması gerekecektir
- Yüksek riskli ülkelerle ilgili daha sıkı kontroller. Firmaların daha yüksek risk teşkil eden yargı bölgelerini belirlemeleri ve bu yargı bölgelerine maruz kalmaları durumunda gerekli gelişmiş durum tespitini uygulamaları gerekecektir
- Kolluk kuvvetlerinin söz konusu Üye Devlette tutulan tüm banka hesaplarına ilişkin banka hesap bilgilerine kolay erişimini sağlamak üzere her Üye Devlette yeni ulusal banka hesap kayıtlarının uygulamaya konulması
- Düzenlemelerin kapsamının vergi danışmanlığı hizmetlerini, emlakçıları ve sanat simsarlarını da kapsayacak şekilde genişletilmesi
- Muhbirler için daha fazla koruma sağlanması
AuthoriPay nasıl yardımcı olabilir?
Bu güncellemelerin bir firmanın mevcut AML prosedürleri üzerinde etkisi olması muhtemeldir. AuthoriPay, Kara Para Aklamayı Önleme konusunda uzmandır ve 5MLD ile ilgili özel ihtiyaçlarınızı karşılamak için bir dizi özel hizmet sunar. Bunlar arasında bir AML Denetimi ve sürekli olarak AML desteği
Özel endişelerinizi ve gereksinimlerinizi görüşmek için bizi arayın veya bize bir e-posta gönderin.
İletişime geçin
AuthoriPay Ltd, Milton Hall, Ely Road, Cambridge, CB24 6WZ.