AML DENETİMLERİ

Ödeme ve Para Kuruluşları için

İngiltere, Avrupa, Kanada ve MENA bölgesini kapsamaktadır.

AML Denetimleri 2025

Tüm finansal hizmet firmalarının AML denetimi yaptırması ve bunu en az yılda bir kez yaptırması gerekir. Bu sadece düzenleyici bir gereklilik değil, aynı zamanda bankalarınızın ve likidite sağlayıcılarınızın da görmek isteyeceği bir şeydir.

AuthoriPay'in AML denetimleri gerçekleştirmeye yönelik yenilikçi yaklaşımı, yasal yükümlülüklerinizi hızlı ve verimli bir şekilde yerine getirmenizi sağlayacaktır. AuthoriPay sadece APCC'nin üyesi değil, aynı zamanda Birleşik Krallık Ödemeler Birliği'nin de lideridir.

Denetimlerimiz kimler içindir?

Denetimlerimiz, aşağıdakiler de dahil olmak üzere tüm finansal hizmet firmaları için uygundur:

FCA tarafından yetkilendirilmiş Ödeme Hizmeti ve Elektronik Para Firmaları
AML amaçları doğrultusunda HMRC tarafından düzenlenen Para Hizmeti İşletmeleri
Ek 1 FCA'ya kayıtlı firmalar
FCA'ya kayıtlı kripto firmaları
AEA merkezli Ödeme ve Para Kuruluşları
Kanada MSB'leri
MENA merkezli ödeme ve emoney firmaları
Küçük Birleşik Krallık ve AEA bankaları

AML Denetim süreci

Denetimlerimiz aşağıdaki dört aşamada uzaktan veya yerinde gerçekleştirilebilir:

Birinci Aşama: AuthoriPay, denetlenen tarafa (AML/CTF yönetmeliği ve uyumluluğunun tüm yönlerini değerlendirmek üzere tasarlanmış) bir uzaktan denetim anketi gönderecek ve denetlenen taraf da bu anketi doldurup incelenmek üzere belgelenmiş politika ve prosedürlerle birlikte iade edecektir. AuthoriPay ayrıca, mümkünse, denetlenenden CDD prosedürlerini gözden geçirmesini ister.
İkinci Aşama: AuthoriPay, anketten alınan cevapları ve destekleyici belgeleri, gözden geçirme sırasında alınan notlarla birlikte inceleyecek ve denetlenen kuruma bir boşluk analizi raporu sunacaktır. Bu rapor, denetlenenin nihai denetim raporunda daha yüksek bir puan almak için kontrollerine dahil edebileceği iyileştirme önerileri (varsa) sağlayacaktır.
Üçüncü Aşama: Denetlenen, AuthoriPay tarafından boşluk analizinde yapılan tavsiyeler üzerinde çalışacak ve bunları uygulayacaktır. Gerekirse, AuthoriPay bu tavsiyeleri uygulamak için destek sağlayabilir
Dördüncü Aşama: Denetlenen, tavsiyelerin uygulandığını kanıtlamak için güncellenen tüm belgeleri yeniden gönderecektir. AuthoriPay belgeleri yeniden değerlendirecek ve kırmızı, kehribar ve yeşil derecelendirmelerle birlikte bulguları içeren nihai bir rapor hazırlayacaktır.

Kapsam

AML DENETİMİ olarak adlandırılsa da, sadece AML'yi değil, aynı zamanda Terörle Mücadele Finansmanı ve Finansal Yaptırımları da kapsıyoruz. Aşağıdakiler de dahil olmak üzere uyumluluğun tüm yönlerine odaklanıyoruz:

Müşteri Durum Tespiti (CDD, KYC, Devam eden izleme)
Şüpheli Faaliyet Bildirimi
PEP'ler, Yaptırım taraması
Geliştirilmiş Durum Tespiti
İç kontroller ve yönetişim
Üst Düzey Yönetici Mülakatları gibi bankanız veya düzenleyici kurum tarafından talep edilen diğer alanlar.

Zaman çizelgeleri

Sürecin her aşamasıyla ilgili olarak aşağıdaki zaman çizelgeleri uygulanmalıdır:

Uzaktan AML denetimimiz sadece 1 - 2 hafta içinde gerçekleştirilir.
Daha pahalı olan yerinde AML denetimi talep ederseniz, bu, faaliyetlerinizin karmaşıklığına bağlı olarak toplamda 2-3 hafta sürecektir. Normalde sadece bir gün sahada olacağız.
İlk raporun hazırlanması bir hafta kadar sürecektir.

Ücretler

Ücretlerimiz piyasa oranının %30 altındadır, ancak denetçilerimiz deneyimli, adil görüşlü ve saygın kişilerdir. İster yeni kurulmuş bir şirket ister köklü bir banka olun, tüm müşterilerimize yalnızca en üst düzeyde hizmet sunmaktan gurur duyuyoruz.