Kripto Firmaları
Kripto Firmalarının Dikkatine: 10 Ocak 2020 tarihi geldi ve geçti - ve bununla birlikte, 5MLD kapsamında FCA'ya kayıtlı olma gerekliliği
Ne oluyor ve ne zaman?
10 Ocak 2020'de, Mali Davranış Otoritesi (FCA) resmi olarak İngiltere kripto para birimi işletmelerinin kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı (AML / CTF) denetçisi oldu Bu noktada FCA, başvuru sayfasını FCA connect'te açtı ve kapsam dahilindeki Kripto firmaları onlara kaydolmaya başlayabilir.
Bu neden oluyor - Kısa bir tarihçe
Nisan 2018'de Avrupa Parlamentosu Beşinci Kara Para Aklama Direktifini (5MLD) kabul etti. Bu yeni direktif, bir önceki yıl MLR 2017 kapsamında Birleşik Krallık'ta uygulanmış olan 4MLD'ye yönelik bir dizi güncelleme içermektedir. En büyük değişikliklerden biri, kripto para birimleri ve kripto para birimi borsaları sunan şirketlerin FCA düzenlemeleri kapsamına alınmış olmasıdır. Bu, bu tür kuruluşların, tipik olarak FIAT para birimleriyle işlem yapan bankalar ve diğer finansal hizmetler kurumlarıyla aynı AML/CTF kontrol standardını uygulamak zorunda kalacağı anlamına gelmektedir
Bu durum kimi etkiliyor?
Kripto ile ilgili projeler en hızlı büyüyen sektörlerden biridir ve bunlarla ilgili hizmetler son derece çeşitlidir. Aşağıdaki tabloda* listelenen hizmetleri sağlayan firmalar, mümkün olan en kısa sürede kayıt yaptırdıklarından emin olmalıdır:
Kripto varlık etkinliği | Sağlanan hizmetlerin tanımı |
Kripto varlık değişim sağlayıcısı | Aşağıdaki hizmetleri sağlayan bir işletme:
|
Kripto varlık Otomatik Vezne Makinesi (ATM) | Kullanıcıların kripto varlıkları ve fiat para birimlerini takas etmelerine olanak tanıyan fiziksel kiosklar |
Saklama Cüzdanı Sağlayıcıları | Müşterinin token'larını BT sisteminde veya sunucusunda tutan ve token'ı müşteri adına yönetebilen veya aktarabilen bir işletme. |
Eşler Arası Sağlayıcılar | Potansiyel alıcılar ve satıcılar arasında fiat para birimlerinin ve kripto varlıkların (hem fiattan kriptoya hem de kriptodan kriptoya) değişimini kolaylaştıran çevrimiçi bir pazar yeri sağlayan bir işletme |
Yeni kripto varlık ihraç edenler, örneğin İlk Para Arzı (ICO) veya İlk Borsa Arzı (IEO) | Yeni bir kripto varlık türü veya gelecekte kullanılabilir hale gelecek bir kripto varlık olarak tanıtılan veya satılan bir kripto varlığı fiat para birimi karşılığında satan bir işletme. |
Açık kaynaklı yazılımların yayınlanması, örneğin Saklama Kuruluşu Olmayan Cüzdan sağlayıcıları | Bir müşterinin bir jetonu saklamak veya yönetmek için cihazına indirip kullanabileceği bir uygulama gibi bir yazılım sağlayan bir işletme, örneğin bir müşterinin bir jetonla ilgili özel anahtarı saklamak için bir cihaza indirebileceği emanetçi olmayan bir cüzdan uygulaması. |
Başvuru süreci nasıl işliyor?
Kayıt süreci 4 adıma ayrılmıştır ve aşağıdaki tabloda özetlenmiştir*:
| Adım | Süreç |
| 1. Adım: 10 Ocak 2020 | FCA Gateway, işletmelerin sicile giriş başvurularını sunmaları için açıktır. Bir işletme, kripto varlık faaliyetleriyle ilgili olarak 5MLD'ye uymalıdır. FCA, Kara Para Aklama Yönetmeliği (MLRs) kapsamında denetleme ve uygulama yetkilerine sahiptir |
| 2. Adım: 30 Haziran 2020 | Başvuruların eksiksiz ve belirlenmeye hazır olup olmadıklarının kontrol edilmesi amacıyla öncelikli inceleme için alınması gereken son tarih. |
| 3. Adım: 10 Ekim 2020 | Başvuruların tamamlanması için son tarih 10 Ocak 2021 olarak belirlenmiştir. |
| 4. Adım: 10 Ocak 2021 | Kayıtlı olmayan herhangi bir firma ticareti durdurmalıdır. |
FCA ne arıyor?
Bunu anlamak için, FCA'nın kripto firmalarını tam olarak ne için düzenlediğini bilmek önemlidir. FCA, firmaları yalnızca 5MLD'ye uygunluk açısından düzenlemektedir. Şikayetlerin ele alınması ve müşteri parası kuralları gibi düzenlemenin diğer yönlerine bakmıyorlar. Bu, FCA'ya kaydolurken kripto firmalarının hem AML/CTF düzenlemelerini hem de FCA'nın bu düzenlemeleri yorumlamasını iyi anlamaları gerektiği anlamına gelir. JMLSG Kılavuzu ve FCA'nın kendi Mali Suç Kılavuzu gibi yardımcı olabilecek bilgi kaynakları mevcuttur.
Ana gereksinimler aşağıdaki tabloda özetlenmiştir:
| Sahne | Gereksinim |
| Aşama 1: Risklerinizi belirleyin | Güçlü AML/CTF kontrollerine sahip olmak için firmaların öncelikle karşılaştıkları belirli riskleri tanımlamaları gerekir ki bunlarla nasıl mücadele edeceklerini bilebilsinler. Tüm firmalar farklıdır; kendi ürünlerini, kendi iç yapıları ile farklı müşteri türlerine sunarlar. Bu da firmaların karşılaştığı risklerin de farklı olacağı anlamına gelir. Bir firma, işletme çapında bir AML/CTF risk değerlendirmesi yaparak bu riskleri anlamaya çalışmalıdır. |
| 2. Aşama: Bir çerçeve oluşturun | İşletme çapında risk değerlendirmesi tamamlandıktan sonra, bir firma gerekli kontrolleri uygulamak için gerekli çerçeveyi oluşturmalıdır. Bu, çeşitli kontrollerin uygulanmasından ve yönetilmesinden sorumlu olacak üst düzey yönetimin belirlenmesi ve uygulanacak çeşitli kontrollerin haritalandırılması ve belgelendirilmesi anlamına gelir |
| Aşama 3: Kontrolleri uygulayın | Bu aşamada firma, Müşteri Durum Tespiti kontrollerini, Şüpheli Faaliyet Raporlama prosedürlerini ve diğer tüm İç Kontrolleri uygulamaya hazır olacaktır. |
Bu konuda yeni olan firmalar için oldukça karmaşık bir süreç olabilir ve ilk seferde doğru yapmak zorlayıcı olabilir. Genellikle yeni mevzuatı yorumlamak, köklü firmaların bile cevaplardan çok sorularla karşılaşmasına neden olur.
AuthoriPay, kripto para birimi firmalarına yardımcı olma çabalarının ön saflarında yer almakta, belirli risklerinizi belirlemek ve ele almak için özel bir çözüm sunmakta ve doğru kontrollerin uygulanmasını sağlayarak işinizi güven ve gönül rahatlığıyla yürütmenize olanak tanımaktadır.
İhtiyaçlarınızı ayrıntılı olarak görüşmek veya herhangi bir sorunuz varsa bizimle iletişime geçmekten çekinmeyin.
*Kaynak, FCA Web Sitesi: https://www.fca.org.uk/firms/financial-crime/cryptoassets-aml-ctf-regime
İletişime geçin
AuthoriPay Ltd, Milton Hall, Ely Road, Cambridge, CB24 6WZ.