Auditorías AML de bajo coste para MSB canadienses

AML Audits for Canadian MSBs & FMSBs

FINTRAC requires all MSBs and FMSBs to conduct an effectiveness review of their AML controls at least every two years. Not only is this a regulatory requirement, but also something that your banks and liquidity providers will expect to see.

AuthoriPay’s innovative approach to conducting AML audits will ensure that you meet all of your regulatory obligations quickly and efficiently. AuthoriPay are an industry recognised specialists in this area as well as being advisory members of the Canadian MSB Association.

¿Para quién son nuestras auditorías?

Our audits are suitable for all Canadian MSBs and FMSBs including:

Money remittance firms
Virtual currency dealers
Foreign exchange dealers
Firms providing crowdfunding platform services
Firms issuing or redeeming money orders, traveller’s cheques or anything similar

Auditoría AML para MSB canadienses AuthoriPay

Proceso de auditoría AML

Nuestras auditorías pueden realizarse a distancia o in situ en las cuatro etapas siguientes:

Etapa Uno: AuthoriPay enviará al auditado un cuestionario de auditoría remota (que ha sido diseñado para evaluar todos los aspectos de la regulación y cumplimiento ALD/CFT) que ellos completarán y devolverán junto con las políticas y procedimientos documentados para su revisión. AuthoriPay también pedirá, si es posible, que el auditado provea un recorrido de sus procedimientos DDC.
Segunda etapa: AuthoriPay revisará las respuestas y la documentación de apoyo del cuestionario, junto con las notas que se hayan tomado durante el recorrido y proporcionará al auditado un informe de análisis de deficiencias. Este informe proporcionará recomendaciones de mejora (si se encuentra alguna) que el auditado puede incorporar en sus controles con el fin de obtener una puntuación más alta en el informe final de auditoría.
Tercera etapa: El auditado trabajará e implementará cualquier recomendación hecha por AuthoriPay en el análisis de deficiencias. Si es necesario, AuthoriPay puede proporcionar apoyo para implementar estas recomendaciones.
Cuarta etapa: El auditado volverá a presentar cualquier documentación que se haya actualizado para demostrar que se han aplicado las recomendaciones. AuthoriPay volverá a evaluar la documentación y elaborará un informe final con los resultados y las calificaciones roja, ámbar y verde.

Alcance

Aunque se denomina AUDITORÍA AML, no sólo cubrimos la AML, sino también la Lucha contra la Financiación del Terrorismo y las Sanciones Financieras. Nos centramos en todos los aspectos del cumplimiento, incluyendo:

Compliance program
Know your client, including Enhanced Due Diligence
Transaction reporting
Record keeping
Travel rule
PEPs and Sanctions screening

Plazos

Para cada fase del proceso se aplicarán los siguientes plazos:

Stages one and three are conducted by the auditee at their own discretion.
Stages two and four are conducted by AuthoriPay and typically take 1 week per stage to complete.
The whole process usually takes approximately 4 weeks from start to finish (this is an estimate only).

Tarifas

Our Fees are below market rate yet our consultants are exceptionally experienced and well qualified. Pricing is currently set at C$ 8,800 for a remote audit and C$ 13,200 for an onsite audit.