Quali sono i requisiti di salvaguardia?

Tutti i fornitori di servizi di pagamento canadesi soggetti alla legge sulle attività di pagamento al dettaglio sono tenuti ad aprire un conto di salvaguardia per custodire i fondi degli utenti finali. Questo requisito si applica anche agli MSB e FMSB registrati presso la FINTRAC che detengono denaro dei clienti. Se la vostra azienda è una MSB/FMSB qualificata, dovrete trovare un conto di salvaguardia adeguato.

Quali sono le opzioni del conto di salvaguardia?

Per soddisfare il requisito di salvaguardia sono disponibili tre opzioni:

• Aprire un conto di salvaguardia presso una banca
• Aprire un conto di salvaguardia in un conto fiduciario con un fiduciario
• Ottenere una garanzia assicurativa di salvaguardia

Chi può fornire un resoconto sulla salvaguardia?

Esistono diversi tipi di aziende che possono fornire un conto di salvaguardia ai sensi della legge sulle attività di pagamento al dettaglio, ma in termini semplici si tratta di due tipi di entità:

• Una banca canadese, o
• Un istituto finanziario straniero regolato secondo gli stessi standard di una banca canadese.

Per quanto riguarda gli amministratori fiduciari del conto fiduciario, chiunque può agire come amministratore fiduciario per il vostro studio, purché l'accordo fiduciario sia conforme alla legge canadese.

Dove posso trovare un fornitore di account di salvaguardia?

Può essere difficile trovarli, poiché le imprese che si qualificano come in grado di fornire conti di salvaguardia di solito considerano i prestatori di servizi di pagamento (e in particolare gli MSB/FMSB) come ad alto rischio e quindi non sono disposti ad aprire conti per loro.

Come può aiutare AuthoriPay?

Da molti anni aiutiamo i fornitori di servizi di pagamento nel Regno Unito e nell'Unione Europea a soddisfare requisiti di salvaguardia simili e ora stiamo portando questa esperienza alle aziende canadesi.

Lavoriamo con una rete di banche e istituti finanziari disposti a fornire conti di salvaguardia e possiamo guidarvi attraverso il loro processo di onboarding.

Inoltre, disponiamo di una soluzione unica che ci consente di fornirvi un conto fiduciario di salvaguardia conforme, in qualità di fiduciario presso una delle principali banche mondiali. 

Come posso guadagnare interessi sul saldo del mio conto di salvaguardia, dato che ho un saldo molto elevato?

Possiamo fornire conti ad alto tasso di interesse per grandi saldi in GBP, EUR e USD. 

Posso ottenere un conto di salvaguardia multivaluta?

Sì, è possibile. Al momento possiamo offrire GBP, EUR, USD e CAD e stiamo lavorando per aggiungere AUD nel prossimo futuro.

Abbiamo difficoltà ad aprire conti bancari perché ci considerano ad alto rischio

Lavoriamo con molte aziende che hanno questo problema e siamo sempre riusciti a trovare una soluzione per loro. La nostra soluzione del conto fiduciario è particolarmente utile in questo caso.

Una società europea di moneta elettronica mi ha offerto un conto di salvaguardia, sarà sufficiente?

Purtroppo no, il conto deve essere gestito da una banca canadese o da un istituto finanziario straniero regolamentato secondo gli stessi standard. Sfortunatamente, è improbabile che una società europea di moneta elettronica sia idonea.

Detto questo, potreste utilizzare un istituto di moneta elettronica (o un istituto di pagamento) come processore di pagamenti insieme a un altro fornitore di conti di salvaguardia (ad esempio il nostro conto fiduciario di cui sopra).

Come si chiamano i conti safegaurding in altre lingue europee?

1. Francese: Compte de Séquestre ou compte de Garantie
2. Tedesco: Treuhandkonto oder Sicherungskonto
3. Spagnolo: Cuenta de garantía o cuenta de custodia
4. Italiano: Conto di Garanzia o Conto di Deposito
5. Portoghese: Conta de Garantia o Conta de Custódia
6. Olandese: Bewaarrekening o Zekerheidsrekening
7. Svedese: Förvaringskonto eller Säkerhetskonto
8. Danese: Sikkerhedskonto eller Varetægtskonto
9. Norvegese: Sikringskonto eller Deposittkonto
10. Finlandese: Turvakäyttötili tai Vakuustili

Cosa devo fare adesso?

L'obbligo di ottenere un conto di salvaguardia è stato introdotto nel novembre 2024. Se non avete ancora aperto un conto di salvaguardia, contattateci al più presto e potremo parlarne subito, oppure organizzare una videochiamata o un incontro con il vostro team. In alternativa, se avete già un conto di salvaguardia e desiderate esplorare altre opzioni, o se state cercando un fornitore di conti di salvaguardia di riserva, contattateci per vedere come possiamo aiutarvi.

Potete chiamarci o inviarci un'e-mail utilizzando i dettagli di contatto qui sotto, oppure compilare il modulo di contatto e sarete ricontattati.