Kanada MSB'leri için Düşük Maliyetli AML Denetimleri

Kanada MSB'leri ve FMSB'leri için AML Denetimleri

FINTRAC, tüm MSB'lerin ve FMSB'lerin en az iki yılda bir AML kontrollerinin etkinlik incelemesini yapmalarını şart koşmaktadır. Bu yalnızca düzenleyici bir gereklilik değil, aynı zamanda bankalarınızın ve likidite sağlayıcılarınızın da görmeyi bekleyeceği bir şeydir.

AuthoriPay'in AML denetimleri gerçekleştirmeye yönelik yenilikçi yaklaşımı, tüm yasal yükümlülüklerinizi hızlı ve verimli bir şekilde yerine getirmenizi sağlayacaktır. AuthoriPay bu alanda sektörde tanınan bir uzmandır ve Kanada MSB Birliği'nin danışman üyeleridir.

Denetimlerimiz kimler içindir?

Denetimlerimiz, aşağıdakiler de dahil olmak üzere tüm Kanada MSB'leri ve FMSB'leri için uygundur:

Para havalesi firmaları
Sanal para satıcıları
Döviz satıcıları
Kitlesel fonlama platformu hizmeti veren firmalar
Para havalesi, seyahat çeki veya benzeri bir şey düzenleyen veya kullanan firmalar

Kanada MSB'leri için AML Denetimi AuthoriPay

AML Denetim süreci

Denetimlerimiz aşağıdaki dört aşamada uzaktan veya yerinde gerçekleştirilebilir:

Birinci Aşama: AuthoriPay, denetlenen tarafa (AML/CTF yönetmeliği ve uyumluluğunun tüm yönlerini değerlendirmek üzere tasarlanmış) bir uzaktan denetim anketi gönderecek ve denetlenen taraf da bu anketi doldurup incelenmek üzere belgelenmiş politika ve prosedürlerle birlikte iade edecektir. AuthoriPay ayrıca, mümkünse, denetlenenden CDD prosedürlerini gözden geçirmesini ister.
İkinci Aşama: AuthoriPay, anketten alınan cevapları ve destekleyici belgeleri, gözden geçirme sırasında alınan notlarla birlikte inceleyecek ve denetlenen kuruma bir boşluk analizi raporu sunacaktır. Bu rapor, denetlenenin nihai denetim raporunda daha yüksek bir puan almak için kontrollerine dahil edebileceği iyileştirme önerileri (varsa) sağlayacaktır.
Üçüncü Aşama: Denetlenen, AuthoriPay tarafından boşluk analizinde yapılan tavsiyeler üzerinde çalışacak ve bunları uygulayacaktır. Gerekirse, AuthoriPay bu tavsiyeleri uygulamak için destek sağlayabilir
Dördüncü Aşama: Denetlenen, tavsiyelerin uygulandığını kanıtlamak için güncellenen tüm belgeleri yeniden gönderecektir. AuthoriPay belgeleri yeniden değerlendirecek ve kırmızı, kehribar ve yeşil derecelendirmelerle birlikte bulguları içeren nihai bir rapor hazırlayacaktır.

Kapsam

AML DENETİMİ olarak adlandırılsa da, sadece AML'yi değil, aynı zamanda Terörle Mücadele Finansmanı ve Finansal Yaptırımları da kapsıyoruz. Aşağıdakiler de dahil olmak üzere uyumluluğun tüm yönlerine odaklanıyoruz:

Müşteri Durum Tespiti (CDD, KYC, Devam eden izleme)
Şüpheli Faaliyet Bildirimi
PEP'ler, Yaptırım taraması
Geliştirilmiş Durum Tespiti
İç kontroller ve yönetişim
Üst Düzey Yönetici Mülakatları gibi bankanız veya düzenleyici kurum tarafından talep edilen diğer alanlar.

Zaman çizelgeleri

Sürecin her aşamasıyla ilgili olarak aşağıdaki zaman çizelgeleri uygulanmalıdır:

Uzaktan AML denetimimiz sadece 1 - 2 hafta içinde gerçekleştirilir.
Daha pahalı olan yerinde AML denetimi talep ederseniz, bu, faaliyetlerinizin karmaşıklığına bağlı olarak toplamda 2-3 hafta sürecektir. Normalde sadece bir gün sahada olacağız.
İlk raporun hazırlanması bir hafta kadar sürecektir.

Ücretler

Ücretlerimiz piyasa oranının %30 altındadır, ancak denetçilerimiz deneyimli, adil görüşlü ve saygın kişilerdir. İster yeni kurulmuş bir şirket ister köklü bir banka olun, tüm müşterilerimize yalnızca en üst düzeyde hizmet sunmaktan gurur duyuyoruz.