Quels sont les changements apportés par la 5MLD ?

Le 5MLD mettra en œuvre les changements suivants :

• Faire entrer les crypto-firmes dans le champ d'application de la réglementation afin qu'elles doivent adhérer aux mêmes normes que les autres sociétés de services financiers. Nous avons une page dédiée aux entreprises de crypto-monnaies préoccupées par la FCA et le 5MLD (https://authoripay.co.uk/crypto-firms/).
• Plus d'informations sur les personnes politiquement exposées (PPE). Les États membres de l'UE devront tenir à jour une liste des fonctions exactes qui sont considérées comme des fonctions publiques de premier plan.
• Réduction du seuil d'identification des détenteurs d'instruments prépayés, tels que les cartes prépayées, à 150 euros.
• Accroître la transparence de la propriété effective, y compris celle des trusts, et chaque État membre sera tenu de tenir un registre public de la propriété.
• Des contrôles plus stricts pour les pays à haut risque. Les entreprises devront identifier les juridictions qui présentent un risque plus élevé et, si elles sont exposées à ces juridictions, mettre en œuvre les mesures de diligence raisonnable renforcées nécessaires.
• Mise en œuvre de nouveaux registres nationaux des comptes bancaires dans chaque État membre afin de permettre aux autorités chargées de l'application de la loi d'accéder facilement aux informations relatives à tous les comptes bancaires détenus dans cet État membre.
• Extension du champ d'application de la réglementation aux services de conseil fiscal, aux agents de location et aux marchands d'art
• Renforcer la protection des lanceurs d'alerte