Audits de lutte contre le blanchiment d'argent à faible coût pour les entreprises de microfinance canadiennes

Audits AML pour les MSB et FMSB canadiens

Le CANAFE exige de tous les MSB et FMSB qu'ils effectuent un examen de l'efficacité de leurs contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent au moins tous les deux ans. Il s'agit non seulement d'une exigence réglementaire, mais aussi d'un élément que vos banques et vos fournisseurs de liquidités s'attendent à voir.

L'approche innovante d'AuthoriPay en matière d'audits AML vous aidera à répondre rapidement et efficacement à toutes vos obligations réglementaires. AuthoriPay est un spécialiste reconnu par l'industrie et est également membre consultatif de l'Association canadienne des entreprises de microfinance.

À qui s'adressent nos audits ?

Nos audits sont adaptés à tous les MSB et FMSB canadiens, y compris :

Sociétés de transfert de fonds
Cessionnaires de monnaies virtuelles
Négociants en devises
Entreprises fournissant des services de plateforme de crowdfunding
Entreprises émettant ou remboursant des mandats, des chèques de voyage ou tout autre document similaire.

Audit AML pour les MSB canadiennes AuthoriPay

Processus d'audit AML

Nos audits peuvent être menés à distance ou sur place au cours des quatre étapes suivantes :

Première étape: AuthoriPay envoie à l'entité auditée un questionnaire d'audit à distance (conçu pour évaluer tous les aspects de la réglementation et de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme) qu'elle doit remplir et renvoyer, accompagné de ses politiques et procédures documentées, à des fins d'examen. AuthoriPay demande également, si possible, que l'entité auditée fournisse un aperçu de ses procédures CDD.
Deuxième étape : AuthoriPay examinera les réponses et les documents à l'appui du questionnaire, ainsi que toutes les notes prises au cours de la visite et fournira à l'entité auditée un rapport d'analyse des lacunes. Ce rapport contient des recommandations d'amélioration (le cas échéant) que l'entité auditée peut intégrer dans ses contrôles afin d'obtenir une meilleure note dans le rapport d'audit final.
Troisième étape: L'entité auditée étudie et met en œuvre les recommandations formulées par AuthoriPay dans le cadre de l'analyse des écarts. Si nécessaire, AuthoriPay peut fournir une assistance pour la mise en œuvre de ces recommandations.
Quatrième étape : L'entité auditée soumet à nouveau toute documentation mise à jour afin de prouver que les recommandations ont été mises en œuvre. AuthoriPay réévaluera la documentation et produira un rapport final contenant les résultats ainsi que les notes rouge, orange et verte.

Champ d'application

Bien qu'il s'agisse d'un audit de lutte contre le blanchiment d'argent, nous ne couvrons pas seulement la lutte contre le blanchiment d'argent, mais aussi la lutte contre le financement du terrorisme et les sanctions financières. Nous nous concentrons sur tous les aspects de la conformité, y compris

Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD, KYC, contrôle continu)
Signalement des activités suspectes
PEP, contrôle des sanctions
Diligence raisonnable renforcée
Contrôles internes et gouvernance
Tout autre domaine demandé par votre banque ou l'autorité de régulation, tel que les entretiens avec les cadres supérieurs.

Délais

Les délais suivants s'appliquent à chaque étape de la procédure :

Notre audit AML à distance est réalisé en 1 à 2 semaines seulement.
Si vous demandez un audit AML sur site, plus onéreux, cela prendra 2 à 3 semaines au total, en fonction de la complexité de vos opérations. En principe, nous ne serons sur place qu'une journée.
The Initial report will then take up to one week to prepare.

Honoraires

Nos honoraires sont inférieurs de 30 % à ceux du marché, mais nos auditeurs sont expérimentés, impartiaux et reconnus. Nous sommes fiers d’offrir des services de la plus haute qualité à tous nos clients, qu’il s’agisse d’une startup ou d’une banque bien établie.