Audits de lutte contre le blanchiment d'argent à faible coût pour les entreprises de microfinance canadiennes

AML Audits for Canadian MSBs & FMSBs

FINTRAC requires all MSBs and FMSBs to conduct an effectiveness review of their AML controls at least every two years. Not only is this a regulatory requirement, but also something that your banks and liquidity providers will expect to see.

AuthoriPay’s innovative approach to conducting AML audits will ensure that you meet all of your regulatory obligations quickly and efficiently. AuthoriPay are an industry recognised specialists in this area as well as being advisory members of the Canadian MSB Association.

À qui s'adressent nos audits ?

Our audits are suitable for all Canadian MSBs and FMSBs including:

Money remittance firms
Virtual currency dealers
Foreign exchange dealers
Firms providing crowdfunding platform services
Firms issuing or redeeming money orders, traveller’s cheques or anything similar

Audit AML pour les MSB canadiennes AuthoriPay

Processus d'audit AML

Nos audits peuvent être menés à distance ou sur place au cours des quatre étapes suivantes :

Première étape: AuthoriPay envoie à l'entité auditée un questionnaire d'audit à distance (conçu pour évaluer tous les aspects de la réglementation et de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme) qu'elle doit remplir et renvoyer, accompagné de ses politiques et procédures documentées, à des fins d'examen. AuthoriPay demande également, si possible, que l'entité auditée fournisse un aperçu de ses procédures CDD.
Deuxième étape : AuthoriPay examinera les réponses et les documents à l'appui du questionnaire, ainsi que toutes les notes prises au cours de la visite et fournira à l'entité auditée un rapport d'analyse des lacunes. Ce rapport contient des recommandations d'amélioration (le cas échéant) que l'entité auditée peut intégrer dans ses contrôles afin d'obtenir une meilleure note dans le rapport d'audit final.
Troisième étape: L'entité auditée étudie et met en œuvre les recommandations formulées par AuthoriPay dans le cadre de l'analyse des écarts. Si nécessaire, AuthoriPay peut fournir une assistance pour la mise en œuvre de ces recommandations.
Quatrième étape : L'entité auditée soumet à nouveau toute documentation mise à jour afin de prouver que les recommandations ont été mises en œuvre. AuthoriPay réévaluera la documentation et produira un rapport final contenant les résultats ainsi que les notes rouge, orange et verte.

Champ d'application

Bien qu'il s'agisse d'un audit de lutte contre le blanchiment d'argent, nous ne couvrons pas seulement la lutte contre le blanchiment d'argent, mais aussi la lutte contre le financement du terrorisme et les sanctions financières. Nous nous concentrons sur tous les aspects de la conformité, y compris

Compliance program
Know your client, including Enhanced Due Diligence
Transaction reporting
Record keeping
Travel rule
PEPs and Sanctions screening

Délais

Les délais suivants s'appliquent à chaque étape de la procédure :

Stages one and three are conducted by the auditee at their own discretion.
Stages two and four are conducted by AuthoriPay and typically take 1 week per stage to complete.
The whole process usually takes approximately 4 weeks from start to finish (this is an estimate only).

Honoraires

Our Fees are below market rate yet our consultants are exceptionally experienced and well qualified. Pricing is currently set at C$ 8,800 for a remote audit and C$ 13,200 for an onsite audit.