AUDITS DE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT D'ARGENT

pour les établissements de paiement et de monnaie électronique

Couvre le Royaume-Uni, l'Europe, le Canada et la région MENA.

Audits AML 2025

Toutes les entreprises de services financiers doivent faire l'objet d'un audit de lutte contre le blanchiment d'argent, et ce au moins une fois par an. Il s'agit non seulement d'une exigence réglementaire, mais aussi d'un élément que vos banques et vos fournisseurs de liquidités attendent de voir.

L'approche innovante d'AuthoriPay en matière d'audits AML vous permettra de respecter vos obligations réglementaires de manière rapide et efficace. AuthoriPay n'est pas seulement membre de l'APCC, mais aussi leader de l'association britannique des paiements.

À qui s'adressent nos audits ?

Nos audits sont adaptés à toutes les entreprises de services financiers, y compris :

Entreprises de services de paiement et de monnaie électronique agréées par la FCA
Entreprises de services monétaires réglementées par le HMRC à des fins de lutte contre le blanchiment d'argent
Annexe 1 entreprises enregistrées auprès de la FCA
Les entreprises de crypto-monnaie enregistrées auprès de la FCA
Établissements de paiement et de monnaie électronique basés dans l'EEE
Organismes de microcrédit canadiens
Entreprises de paiement et de monnaie électronique basées dans la région MENA
Petites banques du Royaume-Uni et de l'EEE

Processus d'audit AML

Nos audits peuvent être menés à distance ou sur place au cours des quatre étapes suivantes :

Première étape: AuthoriPay envoie à l'entité auditée un questionnaire d'audit à distance (conçu pour évaluer tous les aspects de la réglementation et de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme) qu'elle doit remplir et renvoyer, accompagné de ses politiques et procédures documentées, à des fins d'examen. AuthoriPay demande également, si possible, que l'entité auditée fournisse un aperçu de ses procédures CDD.
Deuxième étape : AuthoriPay examinera les réponses et les documents à l'appui du questionnaire, ainsi que toutes les notes prises au cours de la visite et fournira à l'entité auditée un rapport d'analyse des lacunes. Ce rapport contient des recommandations d'amélioration (le cas échéant) que l'entité auditée peut intégrer dans ses contrôles afin d'obtenir une meilleure note dans le rapport d'audit final.
Troisième étape: L'entité auditée étudie et met en œuvre les recommandations formulées par AuthoriPay dans le cadre de l'analyse des écarts. Si nécessaire, AuthoriPay peut fournir une assistance pour la mise en œuvre de ces recommandations.
Quatrième étape : L'entité auditée soumet à nouveau toute documentation mise à jour afin de prouver que les recommandations ont été mises en œuvre. AuthoriPay réévaluera la documentation et produira un rapport final contenant les résultats ainsi que les notes rouge, orange et verte.

Champ d'application

Bien qu'il s'agisse d'un audit de lutte contre le blanchiment d'argent, nous ne couvrons pas seulement la lutte contre le blanchiment d'argent, mais aussi la lutte contre le financement du terrorisme et les sanctions financières. Nous nous concentrons sur tous les aspects de la conformité, y compris

Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD, KYC, contrôle continu)
Signalement des activités suspectes
PEP, contrôle des sanctions
Diligence raisonnable renforcée
Contrôles internes et gouvernance
Tout autre domaine demandé par votre banque ou l'autorité de régulation, tel que les entretiens avec les cadres supérieurs.

Délais

Les délais suivants s'appliquent à chaque étape de la procédure :

Notre audit AML à distance est réalisé en 1 à 2 semaines seulement.
Si vous demandez un audit AML sur site, plus onéreux, cela prendra 2 à 3 semaines au total, en fonction de la complexité de vos opérations. En principe, nous ne serons sur place qu'une journée.
La préparation du rapport initial prendra alors jusqu'à une semaine.

Honoraires

Nos honoraires sont inférieurs à ceux du marché, mais nos consultants sont exceptionnellement expérimentés et qualifiés. Les prix sont actuellement fixés à 4800 £ pour un audit à distance et à 6600 £ pour un audit sur site.