Nebrangūs AML auditai Kanados MSB

AML Audits for Canadian MSBs & FMSBs

FINTRAC requires all MSBs and FMSBs to conduct an effectiveness review of their AML controls at least every two years. Not only is this a regulatory requirement, but also something that your banks and liquidity providers will expect to see.

AuthoriPay’s innovative approach to conducting AML audits will ensure that you meet all of your regulatory obligations quickly and efficiently. AuthoriPay are an industry recognised specialists in this area as well as being advisory members of the Canadian MSB Association.

Kam skirti mūsų auditai?

Our audits are suitable for all Canadian MSBs and FMSBs including:

Money remittance firms
Virtual currency dealers
Foreign exchange dealers
Firms providing crowdfunding platform services
Firms issuing or redeeming money orders, traveller’s cheques or anything similar

AML audito procesas

Mūsų auditai gali būti atliekami nuotoliniu būdu arba vietoje per šiuos keturis etapus:

Pirmasis etapas: "AuthoriPay" išsiųs audituojamam subjektui nuotolinio audito klausimyną (parengtą taip, kad būtų galima įvertinti visus kovos su pinigų plovimu ir pinigų kontrolės priemonių reguliavimo ir atitikties aspektus), kurį jis užpildys ir grąžins kartu su dokumentais patvirtinta politika ir procedūromis. Jei įmanoma, "AuthoriPay" taip pat prašo, kad audituojamasis subjektas pateiktų savo CDD procedūras.
Antrasis etapas: "AuthoriPay" peržiūrės klausimyno atsakymus ir patvirtinamuosius dokumentus, taip pat visas pastabas, kurios buvo padarytos patikrinimo metu, ir pateiks audituojamam subjektui trūkumų analizės ataskaitą. Šioje ataskaitoje bus pateiktos rekomendacijos dėl tobulinimo (jei tokių bus nustatyta), kurias audituojamas subjektas galės įtraukti į savo kontrolės priemones, kad galutinėje audito ataskaitoje gautų aukštesnį įvertinimą.
Trečiasis etapas: Audituojamasis subjektas išnagrinės ir įgyvendins visas "AuthoriPay" trūkumų analizėje pateiktas rekomendacijas. Jei reikia, AuthoriPay gali suteikti paramą šioms rekomendacijoms įgyvendinti.
Ketvirtasis etapas: Audituojamasis subjektas iš naujo pateiks visus atnaujintus dokumentus, įrodančius, kad rekomendacijos buvo įgyvendintos. "AuthoriPay" dar kartą įvertins dokumentus ir parengs galutinę ataskaitą, kurioje bus pateiktos išvados ir raudonos, gintarinės bei žalios spalvos įvertinimai.

Apimtis

Nors šis auditas vadinamas AML AUDITU, mes atliekame ne tik AML, bet ir kovos su terorizmo finansavimu bei finansinėmis sankcijomis auditą. Daugiausia dėmesio skiriame visiems atitikties aspektams, įskaitant:

Compliance program
Know your client, including Enhanced Due Diligence
Transaction reporting
Record keeping
Travel rule
PEPs and Sanctions screening

Terminai

Kiekvienam proceso etapui turėtų būti taikomi šie terminai:

Stages one and three are conducted by the auditee at their own discretion.
Stages two and four are conducted by AuthoriPay and typically take 1 week per stage to complete.
The whole process usually takes approximately 4 weeks from start to finish (this is an estimate only).

Mokesčiai

Our Fees are below market rate yet our consultants are exceptionally experienced and well qualified. Pricing is currently set at C$ 8,800 for a remote audit and C$ 13,200 for an onsite audit.