Voordelige AML-audits voor Canadese MSB's

AML Audits for Canadian MSBs & FMSBs

FINTRAC requires all MSBs and FMSBs to conduct an effectiveness review of their AML controls at least every two years. Not only is this a regulatory requirement, but also something that your banks and liquidity providers will expect to see.

AuthoriPay’s innovative approach to conducting AML audits will ensure that you meet all of your regulatory obligations quickly and efficiently. AuthoriPay are an industry recognised specialists in this area as well as being advisory members of the Canadian MSB Association.

Voor wie zijn onze audits?

Our audits are suitable for all Canadian MSBs and FMSBs including:

Money remittance firms
Virtual currency dealers
Foreign exchange dealers
Firms providing crowdfunding platform services
Firms issuing or redeeming money orders, traveller’s cheques or anything similar

AML-audit voor Canadese MSB's AuthoriPay

AML-auditproces

Onze audits kunnen op afstand of ter plaatse worden uitgevoerd in de volgende vier fasen:

Fase één: AuthoriPay stuurt de auditee een vragenlijst voor audit op afstand (die is ontworpen om alle aspecten van AML/CTF-regelgeving en -naleving te beoordelen), die de auditee invult en samen met gedocumenteerde beleidsregels en procedures ter controle terugstuurt. AuthoriPay vraagt, indien mogelijk, ook of de auditee zijn CDD-procedures wil doorlopen.
Fase twee: AuthoriPay bekijkt de antwoorden en ondersteunende documentatie van de vragenlijst, samen met eventuele aantekeningen die zijn gemaakt tijdens de walk-through en levert de auditee een gap analysis rapport. Dit rapport bevat aanbevelingen voor verbetering (indien gevonden) die de auditee kan integreren in zijn controles om een hogere score te krijgen op het uiteindelijke auditrapport.
Derde fase: De auditee doorloopt en implementeert alle aanbevelingen die AuthoriPay in de gap-analyse heeft gedaan. Indien nodig kan AuthoriPay ondersteuning bieden om deze aanbevelingen te implementeren.
Fase vier: De auditee dient alle documentatie die is bijgewerkt opnieuw in om aan te tonen dat de aanbevelingen zijn geïmplementeerd. AuthoriPay beoordeelt de documentatie opnieuw en stelt een eindrapport op met de bevindingen en een rode, oranje en groene beoordeling.

Toepassingsgebied

Hoewel het een AML AUDIT wordt genoemd, controleren we niet alleen AML, maar ook terrorismefinanciering en financiële sancties. We richten ons op alle aspecten van compliance, inclusief:

Compliance program
Know your client, including Enhanced Due Diligence
Transaction reporting
Record keeping
Travel rule
PEPs and Sanctions screening

Tijdschema's

Voor elke fase van het proces gelden de volgende termijnen:

Stages one and three are conducted by the auditee at their own discretion.
Stages two and four are conducted by AuthoriPay and typically take 1 week per stage to complete.
The whole process usually takes approximately 4 weeks from start to finish (this is an estimate only).

Vergoedingen

Our Fees are below market rate yet our consultants are exceptionally experienced and well qualified. Pricing is currently set at C$ 8,800 for a remote audit and C$ 13,200 for an onsite audit.