¿Qué cambios traerá consigo la 5MLD?

5MLD aplicará los siguientes cambios:

• Incluir a las criptofirmas en el ámbito de aplicación de la normativa para que tengan que cumplir las mismas normas que otras empresas de servicios financieros. Tenemos una página dedicada a las empresas de criptomoneda preocupadas por la FCA y la 5MLD (https://authoripay.co.uk/crypto-firms/).
• Mayor información sobre las Personas Políticamente Expuestas (PEP). Los Estados miembros de la UE deberán mantener una lista actualizada de las funciones exactas que se consideran funciones públicas relevantes.
• Reducir a 150 euros el umbral para identificar a los titulares de instrumentos de prepago, como las tarjetas prepago.
• Aumentar la transparencia de la titularidad real, incluida la de los fideicomisos, y se exigirá a cada Estado miembro que mantenga un registro público de la titularidad.
• Controles más estrictos en relación con los países de alto riesgo. Las empresas tendrán que identificar las jurisdicciones de mayor riesgo y, si están expuestas a ellas, aplicar la diligencia debida reforzada necesaria.
• Creación de nuevos registros nacionales de cuentas bancarias en cada Estado miembro para facilitar el acceso de las autoridades policiales y judiciales a la información relativa a todas las cuentas bancarias abiertas en ese Estado miembro.
• Ampliación del ámbito de aplicación de la normativa a los servicios de asesoramiento fiscal, los agentes de alquiler y los marchantes de arte
• Mayor protección para los denunciantes de irregularidades