5MLD
Spojené království implementovalo pátou směrnici EU o praní špinavých peněz (5MLD) dne 10. prosince 2013.. ledna 2020. Jste-li společnost zabývající se kryptoměnami, podívejte se na naši specializovanou kryptografické stránce, kde najdete další informace o novém procesu registrace a autorizace FCA.
Co je 5MLD?
V dubnu 2018 přijal Evropský parlament směrnici 5MLD. Tato nová směrnice obsahuje řadu aktualizací směrnice 4MLD, která byla ve Spojeném království zavedena v předchozím roce v rámci MLR 2017.
Tyto aktualizace byly ovlivněny řadou klíčových událostí, včetně:
- Panamské dokumenty
- Četné teroristické útoky
- Růst technologií, zejména v oblasti fin-tech a reg-tech.
Jaké změny přinese 5MLD?
5MLD provede následující změny:
- Zařazení kryptografických firem do působnosti předpisů, aby musely dodržovat stejné standardy jako ostatní firmy poskytující finanční služby. Pro kryptoměnové firmy, které se obávají nařízení FCA a 5MLD, máme vyhrazenou stránku (https://authoripay.co.uk/crypto-firms/).
- rozšířené informace o politicky exponovaných osobách (PEP). Členské státy EU budou povinny vést aktuální seznam přesných funkcí, které se považují za významné veřejné funkce.
- Snížení hranice pro identifikaci držitelů předplacených nástrojů, jako jsou předplacené karty, na 150 EUR.
- Zvýšení transparentnosti skutečného vlastnictví, včetně svěřenských fondů, a každý členský stát bude povinen vést veřejný rejstřík vlastnictví.
- přísnější kontroly týkající se vysoce rizikových zemí. Firmy budou muset identifikovat ty jurisdikce, které představují vyšší riziko, a pokud mají expozici vůči těmto jurisdikcím, zavést nezbytnou zvýšenou hloubkovou kontrolu.
- Zavedení nových národních registrů bankovních účtů v každém členském státě, které umožní orgánům činným v trestním řízení snadný přístup k informacím o všech bankovních účtech vedených v daném členském státě.
- Rozšíření působnosti předpisů na daňové poradenství, zprostředkovatele pronájmu a obchodníky s uměním.
- Poskytnutí větší ochrany oznamovatelům trestných činů
Jak vám může společnost AuthoriPay pomoci?
Tyto aktualizace budou mít pravděpodobně dopad na stávající postupy firmy v oblasti boje proti praní peněz. Společnost AuthoriPay je specialistou v oblasti boje proti praní špinavých peněz a poskytuje řadu služeb na míru vašim specifickým potřebám v souvislosti s 5MLD. Patří mezi ně provedení AML audit a poskytování průběžných služeb AML podpory
Zavolejte nám nebo nám napište e-mail, abychom s vámi prodiskutovali vaše konkrétní problémy a požadavky.
Spojte se s námi
AuthoriPay Ltd, Milton Hall, Ely Road, Cambridge, CB24 6WZ.